Especialista em Riscos – Ênfase em Antifraude

Objetivo da posição

Buscamos um profissional dedicado à calibração das regras antifraude, acompanhamento dos resultados e evolução dos controles, em parceria com Tecnologia.

A pessoa será responsável por entender a base de clientes e o comportamento transacional, interpretar relatórios de monitoramento e ajustar continuamente regras e parâmetros para reduzir perdas e falsos positivos, antecipando-se à evolução das fraudes.

A posição reporta-se à Gerência de Integridade, com independência em relação às áreas de negócio.

Principais responsabilidades

Análise e inteligência de fraude

• Analisar relatórios de monitoramento, alertas, MED e perdas;
• Identificar padrões de comportamento, desvios, novas tipologias e modus operandi de fraude;
• Segmentar a base por perfil de risco;
• Produzir indicadores de fraude, perdas, falsos positivos, tempo de resposta e efetividade das regras.

Calibragem de regras

• Revisar regras antifraude, identificando efetividade, sobreposições e lacunas;
• Calibrar limites, thresholds, janelas de tempo e combinações de variáveis;
• Desenvolver parâmetros menos previsíveis, utilizando variáveis comportamentais;
• Propor e testar novas regras, documentando hipóteses e resultados;
• Trabalhar com Tecnologia na implantação de ajustes no motor antifraude e automações.

Gestão de risco de fraude

• Manter a base de perdas por fraude e a matriz de riscos e controles;
• Avaliar riscos de novos produtos, funcionalidades, parceiros e fluxos;
• Apoiar MED, marcações no DICT e compartilhamento de dados sobre indícios de fraude (Resolução Conjunta nº 6/2023);
• Apoiar investigações, levantamento de dados, organização de evidências e rastreabilidade;
• Definir critérios de análise e escalonamento de alertas;
• Apoiar comitês, auditorias e demandas regulatórias;
• Elaborar o relatório mensal de fraude.

Requisitos obrigatórios

• Ensino superior completo em Estatística, Economia, Engenharia, Matemática, Ciência de Dados, Administração, Contabilidade, Direito ou áreas afins;
• Experiência sólida em prevenção a fraudes em instituição financeira ou instituição de pagamento regulada;
• Experiência com monitoramento transacional, tratamento de alertas e calibragem de regras antifraude;
• Forte capacidade analítica e Excel avançado;
• Conhecimento da regulamentação do BCB relacionada à fraude;
• Organização, atenção aos detalhes e boa capacidade de documentação e elaboração de relatórios.

Diferenciais

• SQL, Python ou Power BI;
• Experiência com motores antifraude, modelos de score ou machine learning aplicados a fraude;
• Pós-graduação em Gestão de Riscos, Ciência de Dados ou áreas afins;
• Certificações em prevenção a fraudes.

Perfil esperado

Buscamos alguém analítico, curioso e com senso de dono, que goste de mergulhar nos dados para entender o que está por trás de cada alerta e perda.

A pessoa precisa pensar como o fraudador para se antecipar a ele, ter independência para apontar riscos e propor melhorias, equilibrando segurança e experiência do cliente. Valorizamos quem testa hipóteses com método, documenta com cuidado e mantém a calma diante de incidentes.